中国人寿烟台分公司深耕合规“三力”打造行业规范建设“铁三角”

中国人寿烟台分公司在全面总结建设年深化年提升年三年三步走活动成效的基础上，深入贯彻落实规范建设巩固年相关要求，以坚持两个一以贯之作为主线原则，在队伍、机制、科技上持续发力，构建行业规范建设铁三角。

烟台分公司着力解决风控弱在基层问题，从公司经营发展与风险防控工作实际情况出发，研究探索寻找一条严谨化、规范化可持续发展的风险防控长链条机制道路，进一步压紧压实公司一道防线风险防控职责，构预教防前置、巡查并举、重在治理的铁三角，烟台分公司建立风险防控长效机制创新工作。

深耕硬实力，在队伍建设上下功夫

中国人寿烟台分公司持续在县区风控队伍建设上下功夫。针对县区公司各部门风控工作质效较弱的问题，建立部门风控联系人对接相关渠道条线风险管理相关工作，形成了纵向到底横向到边的网状式风险管理闭环，为风险管理工作夯实了队伍基础；建立了完整的考核制度与荣誉体系，真正实现了通过管理强队伍；成立了合规文化宣讲团与烟台公司风控检查队伍，通过以查代训的方式，提升了风控队伍的专业能力培训，为基层做到了精准拆弹；建立纪检风控条线培训沟通机制，进一步压紧压实公司一道防线风险防控职责。

深耕引领力，在政策机制上下功夫

烟台分公司强化巩固审计整改长效机制，印发了《关于进一步加强审计管理工作的通知》，以高效的流程来落实各项审计整改责任，有序务实开展整改工作；建立检查发现问题整改情况回头看机制，制定《烟台国寿发现问题整改情况回头看工作方案》，定期进行各种检查，梳理问题建立台账，将整改情况回头看形成长效管理机制；严格落实条线风险提示函机制，对于监管举报案件调查发现的问题、审计发现的问题、关键岗位发现的问题，第一时间制定《风险提示函》发相关条件部门，各条线部门拟定《警示函》对各营业单位进行问题通报，形成完整风险防控治理闭环机制。

深耕创新力，在科技赋能上下功夫

为量化管理烟台国寿各种检查发现问题，监督相关单位做好问题整改工作，自主开发了检查发现问题归集管理平台，目前已正式上线投入使用，共导入2020年以来关键岗位、审计、监管等各种检查问题440个，同时，为有效提升公司投诉处理过程中合规性及时效性，创新投诉管理审批平台，有效提升公司投诉处理过程中合规性及时效性。截至目前已流转了424件营业外支出的投诉纠纷，有效规范费用支出风险。

责编：马跃